Forex là gì? Khái Niệm và Những Điều Quan Trọng Cần Biết về Forex

1. Khái niệm forex là gì?

Thị trường ngoại hối (Forex hay FX) là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, nơi mà các loại tiền tệ được trao đổi. Với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến 5,5 nghìn tỷ USD, thị trường Forex lớn gấp 32 lần so với Sàn giao dịch chứng khoán New York (NYSE) với khối lượng 169 tỷ USD mỗi ngày. Dưới đây là bảng so sánh khối lượng giao dịch hàng ngày giữa thị trường Forex, NYSE, Sàn chứng khoán Tokyo (TSE) và Sàn chứng khoán London (LSE)

2. Các sản phẩm giao dịch trong Forex

Tiền chính là sản phẩm giao dịch trong forex

Đúng vậy, trong thị trường tiền tệ, việc không có sản phẩm hữu hình để giao dịch có thể làm cho người mới bắt đầu cảm thấy bối rối. Tuy nhiên, bạn có thể hiểu rằng khi mua một loại tiền tệ, đó tương đương như việc mua cổ phần của quốc gia phát hành loại tiền đó. Giá của đồng tiền phản ánh trực tiếp niềm tin của thị trường vào sức khỏe hiện tại và tương lai của nền kinh tế quốc gia đó.

Ví dụ, khi bạn mua đồng Yên Nhật (JPY), bạn đang mua "cổ phiếu" của nước Nhật. Bạn đặt cược vào việc rằng nền kinh tế Nhật Bản sẽ phát triển và mạnh mẽ hơn trong tương lai. Khi bạn bán "cổ phiếu" này sau đó, bạn hy vọng sẽ thu được lợi nhuận.

Tóm lại, tỷ giá hối đoái giữa các đồng tiền phản ánh tình trạng kinh tế của mỗi quốc gia so với quốc gia khác.

3. Các cặp tiền tệ chính trong forex

Những cặp tiền mà gồm đồng USD thường là những cặp tiền phổ biến nhất trong thị trường Forex. Điều này là do tính thanh khoản cao và sự giao dịch rộng rãi trên toàn cầu của chúng.

4. Giao dịch Tiền Tệ theo Cặp Tỷ Giá trong Thị Trường Forex

Trong giao dịch Forex, tiền tệ được giao dịch theo cặp tỷ giá. Điều này có nghĩa là bạn đồng thời mua một đồng tiền và bán một đồng tiền khác. Các đồng tiền được giao dịch thông qua các công ty môi giới và được thể hiện thành từng cặp, ví dụ như cặp EUR/USD hoặc GBP/JPY.

Khi bạn tham gia giao dịch Forex, bạn thực ra đang mua hoặc bán các cặp tiền. Hãy tưởng tượng mỗi cặp tiền Forex như là một cuộc "bập bênh" với mỗi đồng tiền ở một bên. Tỷ giá biến động dựa vào sức mạnh của đồng tiền so với đồng tiền kia trong cặp đó vào thời điểm đó.

5. Đồng tiền chính trong forex

Ký hiệu của mỗi đồng tiền thường gồm 3 chữ cái, trong đó 2 chữ đầu thể hiện tên của quốc gia và chữ cái thứ ba thể hiện tên của đồng tiền. Ví dụ, NZD thì NZ là ghi tắt cho tên New Zealand và D là ghi tắt của chữ Dollar.

Những đồng tiền như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, và USD/CHF được gọi là "những đồng tiền chính" (majors) vì chúng được giao dịch rộng rãi và có ảnh hưởng lớn trên thị trường toàn cầu.

6. Các Cặp Tiền Crosses Trong Forex

Các Cặp Tiền Không Chứa Đồng USD Được Gọi Là Cặp Chéo hay 'Crosses' Trong Thị Trường Forex. Thường thì, hầu hết các cặp chéo chính dựa trên 3 đồng tiền: EUR, JPY, và GBP.

7. Các Cặp Ngoại Lai (Exotic Pairs) Trong Thị Trường Forex

Các cặp tiền ngoại lai trong thị trường Forex là những cặp được hình thành từ một đồng tiền chính kèm theo một đồng tiền từ một quốc gia mới nổi như Brazil, Mexico hay Hungary

Tùy thuộc vào sàn giao dịch mà bạn sử dụng, bạn có thể được cung cấp một số cặp tiền ngoại lai để giao dịch. Tuy nhiên, cần nhớ rằng các cặp này thường có khối lượng giao dịch thấp hơn so với các cặp chính và cặp chéo, do đó, chi phí giao dịch có thể cao hơn.

Đây là danh sách một số cặp tiền chéo phổ biến: USD/HKD, USD/SGD, USD/ZAR, USD/THB, USD/MXN, USD/DKK, USD/SEK, và USD/NOK.

Không có gì lạ nếu spread (chênh lệch giá mua/bán) của các cặp ngoại lai này cao hơn gấp đôi hoặc gấp ba so với các cặp chính hoặc cặp chéo. Vì vậy, khi giao dịch các cặp này, cần phải cân nhắc kỹ lưỡng.

8. Quy Mô và Tính Thanh Khoản của Thị Trường Forex

Thị trường Forex không giống như các thị trường tài chính khác như Sàn giao dịch chứng khoán New York với một địa điểm giao dịch cụ thể hoặc sàn giao dịch tập trung. Thay vào đó, thị trường Forex được xem là "Phi tập trung" (OTC - over the counter) hoặc "liên ngân hàng" (interbank). Điều này là do toàn bộ thị trường được giao dịch điện tử trong hệ thống của các ngân hàng, liên tục trong 24 giờ mỗi ngày.

Sự phi tập trung này có nghĩa là thị trường Forex không có một trung tâm cụ thể, mà có thể được giao dịch ở bất cứ đâu, kể cả trên đỉnh núi. Đây là thị trường tài chính lớn nhất và phổ biến nhất trên thế giới, thu hút sự tham gia của một số lượng lớn nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.

Trong môi trường phi tập trung này, các nhà giao dịch cần xác định công ty nào họ sẽ giao dịch dựa trên điều kiện, giá cả và uy tín của công ty đó.

Các đồng tiền chính như USD, EUR và JPY là những đồng tiền được giao dịch nhiều nhất, với USD chiếm 84,9% tỷ lệ giao dịch. EUR và JPY lần lượt đứng ở vị trí thứ hai và thứ ba với 39,1% và 19% tỷ lệ giao dịch. Hầu hết các đồng tiền chính đều nằm trong danh sách được giao dịch nhiều nhất.

9. Vị Thế Độc Tôn của Đồng USD Trong Thị Trường Forex

Đồng USD chiếm vị thế quan trọng trong thị trường Forex vì nó thường là đồng tiền nằm ở một bên trong các cặp tiền chính và đóng góp vào khoảng 75% tổng số giao dịch. Với vai trò quan trọng này, đồng USD có thể được xem như là "vua" của thị trường Forex, và việc theo dõi và hiểu rõ về nó là điều cần thiết đối với mọi nhà đầu tư và nhà giao dịch trên thị trường này.

Với 62% tỷ trọng trong dự trữ ngoại hối toàn cầu theo quỹ tiền tệ quốc tế IMF, đồng USD đóng vai trò trung tâm trong thị trường ngoại hối. Sự quan tâm lớn đến USD không chỉ đến từ các nhà đầu tư, doanh nghiệp, mà còn từ các ngân hàng trung ương, vì họ là những chủ sở hữu chính của đồng tiền này.

Có nhiều nguyên nhân cho sự nổi bật của USD trong thị trường ngoại hối:

Nền kinh tế Mỹ là lớn nhất thế giới.

USD là đồng tiền dự trữ toàn cầu.

Mỹ có thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản cao nhất.

Mỹ có hệ thống chính trị ổn định.

Mỹ có hệ thống quân đội mạnh mẽ.

Đồng USD cũng đóng vai trò là đồng tiền trung gian trong các giao dịch xuyên quốc gia. Ví dụ, dầu thô thường được định giá bằng USD. Do đó, khi một quốc gia như Mexico muốn mua dầu từ Saudi Arabia, họ phải sử dụng USD để thực hiện giao dịch. Trong trường hợp họ không có USD, họ cần phải bán đồng Peso và mua đồng USD trước khi thực hiện giao dịch.

10. Các phương thức giao dịch trong Forex

Giao Dịch Trực Tiếp (Spot Trading): Trong giao dịch trực tiếp, tiền tệ được giao dịch ngay lập tức với giá hiện tại của thị trường. Thị trường giao ngay hấp dẫn với tính thanh khoản cao, hoạt động liên tục, và chênh lệch mua bán thấp.

Giao Dịch Tương Lai (Futures Trading): Giao dịch hợp đồng tương lai cho phép mua hoặc bán một loạt tiền tệ với một giá cố định tại một thời điểm trong tương lai. Thị trường tương lai có sự minh bạch và quản lý tốt, với thông tin giao dịch dễ dàng tiếp cận.

Giao Dịch Quyền Chọn (Options Trading): Quyền chọn cho phép mua hoặc bán một loại tiền tệ với một giá cố định vào thời điểm hết hạn của quyền chọn. Thị trường quyền chọn giao dịch trên sàn và tạo ra các cơ hội đầu tư mang tính linh hoạt.

Quỹ Đầu Tư Trao Đổi (Exchange-Traded Funds - ETFs): ETFs là các quỹ đầu tư kết hợp cổ phiếu với các loại tiền tệ, cho phép đầu tư đa dạng hóa và phân tán rủi ro. ETFs có thể giao dịch như một loại chứng khoán trên sàn.

Mỗi phương thức giao dịch có những đặc điểm và rủi ro riêng, và người giao dịch cần phải lựa chọn phương thức phù hợp với mục tiêu và chiến lược đầu tư của mình. Đồng thời, hiểu rõ về từng phương thức giao dịch sẽ giúp tối ưu hóa kỹ năng và lợi nhuận trong thị trường Forex.

11. Đầu cơ trên thị trường forex

Đầu cơ trong thị trường ngoại hối (Forex) là việc mua hoặc bán tiền tệ với hy vọng tận dụng từ sự biến động của tỷ giá hối đoái. Các nhà đầu cơ thường không quan tâm đến việc sở hữu tiền tệ thực sự mà chỉ quan tâm đến việc kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi của tỷ giá.

Các nhà đầu cơ thường sử dụng các phương tiện giao dịch như hợp đồng tương lai, quyền chọn, hoặc giao dịch trên sàn tài chính để thực hiện các chiến lược đầu cơ.

Đầu cơ trong Forex đòi hỏi sự hiểu biết về thị trường, phân tích kỹ thuật và cơ bản, cũng như kỹ năng quản lý rủi ro. Các nhà đầu cơ thường theo đuổi các chiến lược dựa trên phân tích kỹ thuật, thông tin kinh tế, hoặc các yếu tố địa phương và toàn cầu ảnh hưởng đến tỷ giá.

Tuy nhiên, đầu cơ cũng mang theo rủi ro cao, và không phù hợp cho mọi nhà đầu tư. Người tham gia cần phải hiểu rõ về rủi ro và có kế hoạch quản lý rủi ro để bảo vệ vốn đầu tư.

12. Kết luận

Cuối cùng, việc tham gia vào thị trường Forex đòi hỏi sự nắm vững kiến thức, kỹ năng và sự thấu hiểu về các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường. Dù bạn là một nhà đầu tư mới bắt đầu hay một nhà đầu cơ kinh nghiệm, việc tiếp tục học hỏi và phát triển kỹ năng là chìa khóa cho sự thành công trong thị trường này. Chúc bạn may mắn và thành công trên con đường đầu tư và giao dịch trong thị trường Forex!

Tiếp theo là những bài viết tổng hợp đầy đủ kiến thức về Forex mời bạn đón xem tiếp,…